Адвокатами супроводжено процедуру перевірки фінансових операцій фізичної особи, проведеної в рамках заходів первинного фінансового моніторингу банківською установою.
У вересні на адресу Клієнта надійшло повідомлення від банківської установи про блокування карткових рахунків у звʼязку з наявністю нетипових та ризикових операцій на загальну суму понад 400 тис. грн. У вказаному повідомленні банком вимагалось пояснити походження грошових коштів на всю суму та надати відповідні підтверджуючі документи.
В ході дослідження операцій було виявлено, що переважна більшість запитаних до перевірки транзакцій відбувалась внаслідок перемог Клієнта у букмекерських парі.
Під час роботи над даною справою адвокатами було проаналізовано положення публічної оферти букмекерської компанії, досліджено алгоритми взаємодії Клієнта та компанії, а також порядок отримання та оподаткування винагороди від букмекерських парі.
З метою всебічної оцінки ситуації та подальшого формування доказової бази адвокатами витребовано та проаналізовано документи по взаємовідносинам Клієнта з букмекерською компанією, а також відомості з органів влади, що свідчать про законність проведених операцій. Варто зазначити, що одну з ключових ролей зіграв факт наявності в букмекерської компанії ліцензії на організацію та проведення таких заходів.
За результатом роботи нами складено лист-пояснення в банк, в якому у повному обсязі розкрито походження грошових коштів та за рахунок раніше витребуваних документів сформовано доказову базу, що серед іншого включала договірні відносини Клієнта з букмекерською компанією та відомості про оподаткування цих операцій.
При формуванні пояснень особливу увагу було приділено порядку нарахування та сплати податків з доходів фізичних осіб, що передбачений податковим законодавством.
В результаті роботи Клієнтом отримано рішення банку про завершення процедури належної перевірки, а обмеження з усіх рахунків було знято. Вчасне залучення адвоката до перевірки сприяло позитивному вирішенню питання та недопущенню понаднормового обмеження прав та інтересів Клієнта.
Більше про розблокування рахунків можно дізнатись тут.
