Адвокаты сопроводили проверку финансовых операций физического лица, проведенную в рамках мероприятий первичного финансового мониторинга банковским учреждением.
В сентябре на адрес Клиента поступило сообщение от банковского учреждения о блокировании карточных счетов в связи с наличием нетипичных и рисковых операций на общую сумму более 400 тыс. грн. В указанном сообщении банком требовалось объяснить происхождение денежных средств на всю сумму и предоставить соответствующие подтверждающие документы.
В ходе исследования операций было обнаружено, что подавляющее большинство запрошенных к проверке транзакций происходило в результате побед Клиента в букмекерском пари.
При работе над данным делом адвокатами было проанализировано положение публичной оферты букмекерской компании, исследованы алгоритмы взаимодействия Клиента и компании, а также порядок получения и налогообложения вознаграждения от букмекерских пари.
С целью всесторонней оценки ситуации и дальнейшего формирования доказательной базы адвокатами истребованы и проанализированы документы по взаимоотношениям Клиента с букмекерской компанией, а также сведения из органов власти, свидетельствующие о законности проводимых операций. Следует отметить, что одну из ключевых ролей сыграл факт наличия у букмекерской компании лицензии на организацию и проведение таких мероприятий.
По результатам работы нами составлено письмо-объяснение в банк, в котором в полном объеме раскрыто происхождение денежных средств и за счет ранее истребованных документов сформирована доказательная база, включающая, в частности, договорные отношения Клиента с букмекерской компанией и сведения о налогообложении этих операций.
При формировании объяснений особое внимание было уделено порядку начисления и уплаты налогов с доходов физических лиц, что предусмотрено налоговым законодательством.
В результате работы Клиентом получено решение банка о завершении процедуры надлежащей проверки, а ограничения со всех счетов были сняты. Вовремя привлечения адвоката к проверке способствовало положительному решению вопроса и недопущению сверхурочного ограничения прав и интересов Клиента.
