Підприємницька діяльність різноманітна та багатогранна, що змушує підприємців та керівників приймати нестандартні рішення і відступати від шаблонів.
В останній час все частіше надходять звернення про обмеження банками зняття готівкових коштів з підприємницьких рахунків.
За загальним правилом такі обмеження повʼязані з проведенням заходів фінансового моніторингу, що мають на меті перешкоджання здійснення тіньової підприємницької діяльності та уникнення оподаткування по окремим операціям. Проте не завжди такі підозри та обмеження банків підтверджуються.
Нагадаємо, що банки як субʼєкти первинного фінансового моніторингу зобовʼязані контролювати обіг грошових коштів по рахунках, відкритих в такому банку.
Тож отримавши повідомлення про обмеження проведення готівкових операцій слід визначитись з причинами вжиття таких заходів. Зазвичай в повідомленні банку зазначається підстави для впровадження такого роду обмежень. Проте, у разі відсутності слід додатково звернутись до банківської установи із запитом та отримати такі відомості окремо.
Здебільшого такі обмеження впроваджуються у звʼязку з проведенням невеликої кількості безготівкових розрахункових операцій, в порівнянні з обсягами роботи підприємства, доходами від підприємницької діяльності та обсягами зняття готівки.
Така модель поведінки підприємця може свідчити про виплату зарплати не оформленим працівникам «в конверті», розрахунки за товари і послуги готівкою «по другій формі», проведенням господарської діяльності без реєстрації чи без отримання ліцензій тощо.
В такому випадку, Вам слід оцінити свою діяльність та сформувати для банку лист - пояснення, в якому розписати економічну модель Вашої господарської діяльності, порядок обліку доходів та витрат, а також інші відомості, що розкриють суть Вашої діяльності.
Вказана модель поведінки - це Ваше право, а не обовʼязок, що надає підприємству більше можливостей до організації своєї подальшої роботи.
Наші адвокати та юристи спеціалізуються на фінансовому, податковому та господарському праві, що забезпечує клієнтам кваліфіковану юридичну допомогу у вирішенні проблеми. Заповнюйте форму та проговоріть з адвокатом Вашу ситуацію і спільними силами знайдіть максимально привабливу економічну модель подальшої діяльності.
