Предпринимательская деятельность многообразна, что заставляет предпринимателей и руководителей принимать нестандартные решения и отступать от шаблонов.
В последнее время все чаще поступают обращения об ограничении банками снятия наличных денежных средств с предпринимательских счетов.
По общему правилу такие ограничения связаны с проведением мероприятий финансового мониторинга, которые имеют целью препятствовать осуществлению теневой предпринимательской деятельности и избегать налогообложения по отдельным операциям. Однако не всегда такие подозрения и ограничения банков подтверждаются.
Напомним, что банки как субъекты первичного финансового мониторинга обязаны контролировать обращение денежных средств по счетам, открытым в таком банке.
Поэтому, получив уведомление об ограничении проведения наличных операций, следует определиться с причинами принятия таких мероприятий. Обычно в сообщении банка указываются основания для внедрения такого рода ограничений. Однако, в случае отсутствия, следует дополнительно обратиться в банковское учреждение с запросом и получить такие сведения отдельно.
В основном такие ограничения внедряются в связи с проведением небольшого количества безналичных расчетных операций по сравнению с объемами работы предприятия, доходами от предпринимательской деятельности и объемами снятия наличных.
Такая модель поведения предпринимателя может свидетельствовать о выплате зарплаты не оформленным работникам «в конверте», расчетах за товары и услуги наличными деньгами «по второй форме», проведением хозяйственной деятельности без регистрации или без получения лицензий и т.п.
В таком случае Вам следует оценить свою деятельность и сформировать для банка письмо - объяснение, в котором расписать экономическую модель Вашей хозяйственной деятельности, порядок учета доходов и расходов, а также другие сведения, раскрывающие суть Вашей деятельности.
Указанная модель поведения – это Ваше право, а не обязанность, предоставляющая предприятию больше возможностей для организации своей дальнейшей работы.
Наши адвокаты и юристы специализируются на финансовом, налоговом и хозяйственном праве, что обеспечивает клиентам квалифицированную юридическую помощь в решении проблемы. Заполняйте форму и проговорите с адвокатом Вашу ситуацию и совместно найдите максимально привлекательную экономическую модель дальнейшей деятельности.
